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标题: 請教---想買基金.透過私人理財顧問或銀行經理買.有沒有差別? [打印本页]

作者: COCO1999 时间: 2009-12-17 15:11 标题: 請教---想買基金.透過私人理財顧問或銀行經理買.有沒有差別?

請教---
想買基金.
透過私人理財顧問或銀行經理買.
有沒有差別?

作者: linafeng 时间: 2009-12-17 21:32

费用，方便程度，服务全面性，是三个最大的差别。多比较几家，没坏处。

-----------------------------------------------
银行账户信息，定存投资，个人贷款，房屋贷款。如果你想得到更多的咨询或更快的回复，可以给我来电或email:
Lina Feng 冯莉娜
Financial Services Manager
Bank of Montreal
3481 Cook Street
Tel:（250）405-2355
lina.feng@bmo.com

作者: EDY 时间: 2009-12-18 10:44 标题: 有

针对lina 的几点作一下比较。

通常情况下，

理财顾问可以销售所有金融公司的基金产品，而银行经理只能推荐自己公司的基金给客户。
费用，每个理财顾问的收费会有区别。(some charge Front-end load or Deferred sales charge, some may even charge you service fee...but some charge no load option when sell mutual fund, which is same as most of the bankers.)但总体比较，在费用方面银行经理可能会相对便宜些。
方便程度，如果作短期投资，银行会相对方便些。长期投资（5-10年以上），差别不大。
多比较几家，没坏处。最主要还是要看卖方对基金产品的知识，及了解程度和责任心。

Cheers,
EDY

作者: COCO1999 时间: 2009-12-19 01:04 标题: 回复 3# 的帖子

"....最主要还是要看卖方对基金产品的知识，及了解程度和责任心。"

這方面實在很難看出來

作者: COCO1999 时间: 2009-12-19 13:10

引用:

原帖由 linafeng 于 2009-12-17 20:32 发表
费用，方便程度，服务全面性，是三个最大的差别。多比较几家，没坏处。

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银行账户信息，定存投资，个人贷款，房屋贷款。如果你想得到更多的咨询或更快的回复， ...

最近有朋友建議.
自己開戶就可以免去費用.管理也方便

作者: linafeng 时间: 2009-12-19 22:00

引用:

原帖由 EDY 于 2009-12-18 09:44 发表

理财顾问可以销售所有金融公司的基金产品，而银行经理只能推荐自己公司的基金给客户

恩，这一点好像现在情况不一样了吧，因为我知道有客户在RBC就买到了BMO的基金。所以我想现在各机构间购买基金的范围和选择性也在不断扩大了。

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Lina Feng 冯莉娜
Financial Services Manager
Bank of Montreal
3481 Cook Street
Tel:（250）405-2355
lina.feng@bmo.com

作者: linafeng 时间: 2009-12-19 22:11

引用:

原帖由 COCO1999 于 2009-12-19 12:10 发表

最近有朋友建議.
自己開戶就可以免去費用.管理也方便

你朋友推荐的，在BMO叫InvestorLine，CIBC叫Investor's Edge，TD叫waterhouse，RBC叫DirectInvesting。是自己在网上开好账户，自己操作买卖基金或股票，费用最少，但是只适合有一定相关产品知识的人。如果你是刚入门，还一窍不通的话，建议还是找个金融公司或银行的专业经理咨询协助。

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Lina Feng 冯莉娜
Financial Services Manager
Bank of Montreal
3481 Cook Street
Tel:（250）405-2355
lina.feng@bmo.com

作者: COCO1999 时间: 2009-12-19 23:49

引用:

原帖由 linafeng 于 2009-12-19 21:11 发表

你朋友推荐的，在BMO叫InvestorLine，CIBC叫Investor's Edge，TD叫waterhouse，RBC叫DirectInvesting。是自己在网上开好账户，自己操作买卖基金或股票，费用最少，但是只适合有一定相关产品知识的人。如果你是 ...

謝謝

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