COCO1999

請教---
想買基金.
透過私人理財顧問或銀行經理買.
有沒有差別?

linafeng

费用，方便程度，服务全面性，是三个最大的差别。多比较几家，没坏处。

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银行账户信息，定存投资，个人贷款，房屋贷款。如果你想得到更多的咨询或更快的回复，可以给我来电或email:
Lina Feng 冯莉娜
Financial Services Manager
Bank of Montreal
3481 Cook Street
Tel:（250）405-2355  
lina.feng@bmo.com

EDY

针对lina 的几点作一下比较。

通常情况下，

• 理财顾问可以销售所有金融公司的基金产品，而银行经理只能推荐自己公司的基金给客户。
• 费用，每个理财顾问的收费会有区别。(some charge Front-end load or Deferred sales charge, some may even charge you service fee...but some charge  no load option when sell mutual fund, which is same as most of the bankers.)但总体比较，在费用方面银行经理可能会相对便宜些。
• 方便程度，如果作短期投资，银行会相对方便些。长期投资（5-10年以上），差别不大。
• 多比较几家，没坏处。最主要还是要看卖方对基金产品的知识，及了解程度和责任心。

Cheers,
EDY

COCO1999

"....最主要还是要看卖方对基金产品的知识，及了解程度和责任心。"


這方面實在很難看出來

COCO1999

引用:

原帖由 linafeng 于 2009-12-17 20:32 发表
费用，方便程度，服务全面性，是三个最大的差别。多比较几家，没坏处。

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银行账户信息，定存投资，个人贷款，房屋贷款。如果你想得到更多的咨询或更快的回复， ...

最近有朋友建議.
自己開戶就可以免去費用.管理也方便

linafeng

引用:

原帖由 EDY 于 2009-12-18 09:44 发表

理财顾问可以销售所有金融公司的基金产品，而银行经理只能推荐自己公司的基金给客户

恩，这一点好像现在情况不一样了吧，因为我知道有客户在RBC就买到了BMO的基金。所以我想现在各机构间购买基金的范围和选择性也在不断扩大了。


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Lina Feng 冯莉娜
Financial Services Manager
Bank of Montreal
3481 Cook Street
Tel:（250）405-2355  
lina.feng@bmo.com

linafeng

引用:

原帖由 COCO1999 于 2009-12-19 12:10 发表




最近有朋友建議.
自己開戶就可以免去費用.管理也方便

你朋友推荐的，在BMO叫InvestorLine，CIBC叫Investor's Edge，TD叫waterhouse，RBC叫DirectInvesting。是自己在网上开好账户，自己操作买卖基金或股票，费用最少，但是只适合有一定相关产品知识的人。如果你是刚入门，还一窍不通的话，建议还是找个金融公司或银行的专业经理咨询协助。


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Lina Feng 冯莉娜
Financial Services Manager
Bank of Montreal
3481 Cook Street
Tel:（250）405-2355  
lina.feng@bmo.com

COCO1999

引用:

原帖由 linafeng 于 2009-12-19 21:11 发表



你朋友推荐的，在BMO叫InvestorLine，CIBC叫Investor's Edge，TD叫waterhouse，RBC叫DirectInvesting。是自己在网上开好账户，自己操作买卖基金或股票，费用最少，但是只适合有一定相关产品知识的人。如果你是 ...

謝謝